Geldwäschereiprävention und Verifizierung bei uns

Wir betreiben das Realz Casino unter der Lizenz OGL/2024/0342/1876 der Aufsichtsbehörde von Curaçao und setzen die gesetzlichen Vorgaben zur Geldwäschereipräzung in jedem Schritt um. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung und Betrug dulden wir auf unserer Plattform nicht. Als Lizenznehmerin von Realz Gaming Ltd. unterliegen wir den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften (AML) unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao und führen ein risikobasiertes Präventionssystem mit klaren Verantwortlichkeiten und regelmässigen Schulungen des gesamten Teams.

Ein wichtiges Element dieser Richtlinie ist das Spielerverbot in eingeschränkten Ländern. Spieler aus den USA, dem Vereinigten Königreich, Frankreich, den Niederlanden, Belgien, Italien, Spanien, Portugal, Schweden, Griechenland, Ungarn, Russland und Belarus können bei uns kein Konto eröffnen oder nutzen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung (KYC) läuft bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Alter und Adresse über die von Ihnen angegebenen Daten. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Identitätsprüfung obligatorisch. Bei höheren Einzahlungs- oder Auszahlungsbeträgen sowie bei ungewöhnlichen Mustern verlangen wir zusätzliche Nachweise, auch wenn Ihr Konto bereits verifiziert ist.

• Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum und Wohnadresse, Prüfung der Sperrlisten und des Mindestalters von 18 Jahren
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Ausweisdokument, Selfie, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis
• Schwellenwerte und Auffälligkeiten: ergänzende Abklärungen je nach Transaktionsvolumen und Risikoeinstufung

Diese Dokumente brauchen wir

Für die vollständige Verifizierung fordern wir vier Nachweise an. Alle Dokumente müssen lesbar, vollständig und gültig sein. Wir akzeptieren Deutsch, Französisch, Italienisch und Englisch; bei anderen Sprachen kann eine beglaubigte Übersetzung verlangt werden.

So läuft die Prüfung ab

Von der Einreichung bis zur Freigabe

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung hoch. Sie erhalten nach jeder Prüfstufe eine E-Mail-Bestätigung. Die Bearbeitung dauert in der Regel bis 72 Stunden; unvollständige Unterlagen verlängern die Frist.

• Dokumente im Konto hochladen
• Automatische Formalprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• Bestätigung oder Rückfrage per E-Mail
• Freigabe der Auszahlung

Datenschutz der Unterlagen

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur autorisierte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung haben Zugriff, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Unterlagen niemals an Dritte weiter, ausser wenn uns das Gesetz oder unsere Lizenzbehörde dazu verpflichtet.

Nachweis der Mittelherkunft

Bei grossen oder untypischen Transaktionen können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Einzahlungen nachzuweisen. Das ist kein Misstrauen, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt.

Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen ab 10.000 CHF innerhalb kurzer Zeit, wiederholte Einzahlungen kurz unterhalb von Schwellenwerten oder ein deutliches Missverhältnis zwischen Einzahlungshöhe und angegebenem Einkommen. Als Nachweis genügen je nach Fall eine Lohnabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Verkaufsnachweis oder ein Bankauszug. Wir behandeln diese Angaben streng vertraulich.

Wie wir Transaktionen kontrollieren

Limits und die Same-Methode-Regel

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere Monitoringsysteme. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel); Drittzahlungen, Zahlungen von fremden Konten oder Krypto-Transfers ohne nachvollziehbare Herkunft lehnen wir ab. Die Mindesteinzahlung liegt bei 5 CHF, die Mindestauszahlung bei 20 CHF, und der Tageshöchstbetrag für Auszahlungen beträgt 5.000 CHF. Gebühren erheben wir keine; E-Wallets und Krypto werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden ausgezahlt, Karten und Banküberweisungen in 1 bis 3 Werktagen.

Wenn die Verifizierung scheitert

Fehlen Dokumente oder widersprechen sie Ihren Kontoangaben, setzen wir Auszahlungen aus, bis die Abklärung abgeschlossen ist. Ihr Guthaben bleibt dabei unverändert und für Sie sichtbar; spielen können Sie unterdessen weiter, sofern keine gesetzlichen Gründe dagegen sprechen.

Bei Fristüberschreitung nach zweifacher Erinnerung, bei gefälschten Unterlagen oder bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei sperren wir das Konto vollständig und melden den Vorfall gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde. Unrechtmässig eingezahlte Beträge werden auf dem gesetzlich vorgeschriebenen Weg abgewickelt.

Wie lange wir Unterlagen speichern

Gemäss den AML-Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion bewahren wir Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Danach löschen oder anonymisieren wir sie, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht. Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten verlangen.

Häufige Fragen

Kann ich vor der Verifizierung schon auszahlen?

Nein. Vor der ersten Auszahlung führen wir die vollständige KYC-Prüfung durch, da unsere Lizenz dies zwingend vorschreibt.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel bis 72 Stunden. Vollständige, lesbare Unterlagen beschleunigen den Prozess deutlich.

Warum verlangt das Realz Casino einen Nachweis der Mittelherkunft?

Bei grossen oder untypischen Transaktionen sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Einzahlungen zu prüfen. Das betrifft nur den betroffenen Fall und wird vertraulich behandelt.

Muss ich auf dasselbe Zahlungsmittel auszahlen, mit dem ich eingezahlt habe?

Ja, mit wenigen Ausnahmen gilt die Same-Methode-Regel, um Missbrauch und Geldwäscherei zu verhindern.